Mercado Pago ha anunciado que ha fortalecido sus mecanismos de prevención contra el lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo. Este ajuste se produce en un momento de gran relevancia, tras las sanciones impuestas por el Departamento del Tesoro de Estados Unidos a dos bancos mexicanos, CIBanco e Intercam Banco, que han llevado a la adquisición de sus negocios.
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Un programa de seguridad en constante evolución
En un comunicado, Mercado Pago afirmó que ha implementado un programa integral que cumple con las regulaciones locales e internacionales, incluyendo las de la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC) de Estados Unidos. La empresa destacó que este programa está en «constante evolución» y utiliza inteligencia artificial para mejorar la efectividad de sus controles.
La decisión de reforzar sus protocolos responde a hechos recientes, como las sanciones de Estados Unidos a entidades financieras mexicanas, que reafirman la necesidad de un enfoque preventivo en el sector.
Mercado Pago refuerza su seguridad contra el lavado de dinero
En paralelo, directivos de la Asociación de Bancos de México (ABM) y autoridades financieras se han reunido con sus homólogos estadounidenses. El objetivo de estas juntas es presentar los avances de México en el combate al lavado de dinero, especialmente tras los señalamientos de la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN), un órgano del Tesoro estadounidense.
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Cabe recordar que el 20 de octubre, el FinCEN hará efectivas las órdenes que prohíben a las empresas estadounidenses transaccionar con CIBanco, Intercam Banco y Vector Casa de Bolsa, lo que ha generado un reacomodo en el sistema financiero mexicano. CIBanco e Intercam Banco ya han sido intervenidos por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV), y sus negocios están siendo adquiridos por Multiva y Kapital Bank.
