La compañía global de pagos VISA ha confirmado la cancelación de las tarjetas internacionales emitidas por CIBanco, un banco mexicano, una medida que ha tomado por sorpresa a miles de usuarios. Esta decisión se produce en un contexto de serias acusaciones de presunto lavado de dinero contra la institución financiera, por parte del Departamento del Tesoro de Estados Unidos.
La noticia, comunicada oficialmente por CIBanco a sus clientes este lunes 30 de junio, indica que la desconexión de la plataforma de pagos internacionales de VISA afectó principalmente a los usuarios de la tarjeta CICash Multicurrency. Esta tarjeta está diseñada para facilitar transacciones en diversas divisas, lo que genera una gran incertidumbre entre quienes la utilizan para viajes o negocios internacionales.
CIBanco ha calificado la decisión de VISA como «unilateral y repentina», señalando que la suspensión de operaciones internacionales comenzó a aplicarse a partir de las 14:00 horas de este lunes 30 de junio, hora de México.
VISA ha confirmado la cancelación de las tarjetas internacionales
La suspensión de las tarjetas de CIBanco se enmarca en un escenario delicado para la institución financiera. El pasado 25 de junio, el Departamento del Tesoro de Estados Unidos incluyó a CIBanco, junto con Intercam Banco y Vector Casa de Bolsa, en una lista de entidades bajo sospecha de participar en esquemas de lavado de dinero vinculados con cárteles mexicanos.
Según las investigaciones estadounidenses, CIBanco habría facilitado operaciones para grupos criminales como el Cártel Jalisco Nueva Generación (CJNG), el Cártel del Golfo y los Beltrán Leyva. Se presume que el banco permitió el movimiento de fondos utilizados para adquirir precursores químicos de origen chino, insumos esenciales para la producción de fentanilo.
Esta señalización llevó a que las autoridades estadounidenses prohibieran a las instituciones financieras de su país realizar transacciones con CIBanco. Aunque el comunicado oficial otorgaba un plazo de 21 días para que estas restricciones entraran en vigor, VISA decidió adelantarse, suspendiendo de forma inmediata las operaciones internacionales de las tarjetas emitidas por el banco mexicano.
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La postura de CIBanco y las implicaciones para los clientes
En un comunicado dirigido a sus clientes, CIBanco lamentó la decisión de VISA, asegurando que se trata de una medida ajena a su voluntad. «Queremos reiterar que los recursos de nuestros clientes están a buen resguardo y podrán ser reembolsados a través de nuestra red de sucursales en la moneda de origen (en caso de disponibilidad) o en moneda nacional por el método que el cliente decida», explicó la institución.
El banco también enfatizó que la medida de VISA incumple el período de 21 días establecido por el Departamento del Tesoro, lo que ha generado sorpresa e inconvenientes tanto para la institución como para sus usuarios. La tarjeta CICash Multicurrency, utilizada por muchos para pagos en el extranjero, es una de las principales afectadas, creando preocupación entre quienes dependen de estos servicios.
Consecuencias más allá de las tarjetas
La situación de CIBanco no solo impacta a los clientes individuales. Tras la intervención de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) y las investigaciones en curso, diversas empresas con fideicomisos o relaciones comerciales con CIBanco han comenzado a retirar sus fondos. Se espera que esta fuga de grandes clientes continúe en los próximos días, lo que podría tener un impacto significativo en la reputación y las operaciones del banco.
Por su parte, las autoridades mexicanas han aclarado que, hasta el momento, no existen pruebas concluyentes que confirmen la participación directa de CIBanco en actividades de lavado de dinero, aunque las investigaciones continúan tanto en México como en Estados Unidos.
Las acusaciones de Estados Unidos contra CIBanco
CIBanco, una institución con más de 7,000 millones de dólares en activos, ha sido señalada por presuntamente facilitar operaciones financieras a los cárteles de los Beltrán Leyva, el Cártel Jalisco Nueva Generación (CJNG) y el Cártel del Golfo. Entre los hechos más relevantes mencionados por las autoridades estadounidenses se encuentran:
En 2023, un empleado de CIBanco habría creado una cuenta para blanquear 10 millones de dólares en nombre de un integrante del Cártel del Golfo.
Entre 2021 y 2024, el banco procesó más de 2.1 millones de dólares en pagos de empresas mexicanas a compañías chinas que suministran precursores químicos para fabricar fentanilo.
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Estas acciones, según la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN) de Estados Unidos, posicionan a CIBanco como una institución de «preocupación principal» en materia de lavado de dinero relacionado con opioides ilícitos.
