Tras las recientes acusaciones del Departamento del Tesoro de Estados Unidos contra CIBanco, Intercam Banco y Vector Casa de Bolsa por presunto lavado de dinero, la Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP) de México ha salido al frente para descartar cualquier problema en el sistema bancario nacional. Las autoridades mexicanas insisten en que el sector opera con normalidad y fortaleza.
Édgar Amador Zamora, titular de la SHCP, afirmó que «el sistema bancario mexicano no ha experimentado ninguna interrupción, opera de manera normal y se mantiene como uno de los más sólidos a nivel internacional con índices de capitalización y liquidez superiores a los exigidos por las normas internacionales, lo que permite el funcionamiento adecuado de nuestros mercados financieros”.
¿Crisis Bancaria en México?
Las acusaciones del Departamento del Tesoro estadounidense, dadas a conocer el pasado 25 de junio, señalaron a CIBanco (con activos de $7,000 millones de dólares), Intercam Banco (con activos de $4,000 millones de dólares) y Vector Casa de Bolsa por posibles actividades relacionadas con lavado de dinero que supuestamente favorecen el tráfico ilegal de fentanilo.
En respuesta a esta situación, la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) decretó el jueves la intervención temporal de las tres instituciones financieras. Esta medida, según la CNBV, tiene como objetivo principal proteger el ahorro de los clientes y generar estabilidad y certidumbre en el sistema.
Amador Zamora resaltó que, a pesar de las circunstancias, el tipo de cambio ha permanecido «muy estable» y las tasas de interés en el mercado local han presentado bajas generales, «mostrando la fortaleza de los mercados financieros del país». Asimismo, afirmó que las acciones tomadas por la CNBV brindan certidumbre al público ahorrador e inversionistas sobre la confiabilidad del sistema financiero y bancario mexicano.
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Exigencia de Pruebas y Cooperación Internacional
El jueves, la presidenta de México, Claudia Sheinbaum, exigió a las autoridades estadounidenses que presenten «pruebas» sólidas que respalden las acusaciones, argumentando que hasta el momento son solo «dichos». No obstante, la mandataria aseguró que, de comprobarse las actividades ilícitas, se actuará con firmeza y no habrá impunidad.
Las instituciones bancarias señaladas rechazaron las acusaciones el miércoles. Por su parte, la Secretaría de Hacienda explicó que, aunque el Tesoro notificó a la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF), no ha entregado pruebas concretas que vinculen a las instituciones con delitos financieros. Hasta ahora, las entidades y el Gobierno mexicano han precisado que las únicas evidencias verificables son transferencias ordinarias entre empresas mexicanas y firmas chinas legalmente constituidas, en el contexto de un comercio bilateral que supera los 139,000 millones de dólares anuales.
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Este escenario pone a prueba la fortaleza institucional del sistema financiero mexicano y su capacidad para responder con transparencia y firmeza ante los desafíos de la economía global.
