La Superintendencia del Sistema Financiero (SSF) ha emitido una alerta urgente ante la sofisticación de las redes criminales que operan en el entorno digital de El Salvador. Utilizando desde Inteligencia Artificial (IA) hasta la suplantación de identidades gubernamentales, los estafadores buscan comprometer el patrimonio y los datos personales de los ciudadanos.
A continuación, detallamos los esquemas fraudulentos más recurrentes detectados por las autoridades:
1. Promesas de Inversión y Retornos Irreales
Bajo fachadas atractivas como el «Falso programa Ciudad Bitcoin», los delincuentes aseguran multiplicar capitales de forma inmediata (por ejemplo, convertir $1,000 en $10,000). Utilizan videos deepfake de figuras públicas para generar confianza y solicitan depósitos adelantados en plataformas no reguladas que desaparecen tras recibir el dinero.
2. Suplantación de Identidad (Phishing)
Los atacantes clonan perfiles de instituciones como el BCR, BANDESAL o Correos de El Salvador. Envían mensajes SMS o correos electrónicos alertando sobre «movimientos sospechosos» o paquetes retenidos, adjuntando enlaces maliciosos para capturar claves bancarias.
3. Créditos «Fáciles» sin Requisitos
Entidades no registradas como Fineco, Financiera Procredit o páginas de «Financiamientos sin fiador» ofrecen préstamos inmediatos. El fraude se consuma cuando exigen un «pago inicial» o comisión administrativa para liberar el crédito, el cual nunca se otorga.
4. Ofertas Laborales y Becas Inexistentes
Circulan anuncios en TikTok y otras redes con el logo de Shein o del Gobierno, ofreciendo salarios diarios de hasta $200 por trabajar desde casa. En otros casos, se promocionan becas en escuelas de música o plazas en el MINSAL para recolectar información sensible a través de formularios externos.
5. Fraudes Logísticos y de Aduanas
Una modalidad creciente involucra la supuesta venta de «maletas no reclamadas» en el aeropuerto (usando la imagen de CEPA) o llamadas internacionales notificando que un familiar envió un paquete desde EE. UU. Los delincuentes solicitan pagos para «liberar» la mercancía en aduanas.
6. Estafas en Turismo y Comercio de Vehículos
Boletos aéreos: Venta a través de sitios no oficiales que no emiten reembolsos.
Importación de vehículos: Videos que prometen importar modelos 2012, lo cual es ilegal según la normativa vigente (que permite unidades de máximo 7 u 8 años de antigüedad).
7. Mensajes Intimidantes y Falsas Multas
Desde números con prefijos internacionales (como +63 de Filipinas), se envían notificaciones sobre supuestas multas de tránsito de $50, ofreciendo un «descuento por pronto pago» mediante un enlace fraudulento que no pertenece a SERTRACEN o al VMT.
Estafas digitales frecuentes en El Salvador
La SSF enfatiza que las instituciones oficiales nunca solicitan claves o datos sensibles por canales informales. Siga estas recomendaciones:
- Verifique el dominio: Desconfíe de enlaces sospechosos (ej. amaz0n.com en lugar de amazon.com).
- Desconfíe de lo «gratis» o «fácil»: Si la oferta es demasiado buena para ser real, es un fraude.
- Denuncie: Ante cualquier sospecha, contacte directamente a su institución bancaria o a las autoridades competentes.
Fuente: El Salvador.com
